ВОПРОС: Изменения, касающиеся усиления...

ВОПРОС: Изменения, касающиеся усиления контроля за финансовыми операциями.

ОТВЕТ: С 10 января 2021 года контроль операций с денежными средствами и иным имуществом ужесточился. Соответствующие поправки внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Теперь в дополнение к существующему списку под обязательный контроль подпадают операции:

1) по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 тыс. руб. (эквиваленту в иностранной валюте);

2) почтового перевода денежных средств, если сумма равна или превышает 100 тыс. руб. (эквиваленту в иностранной валюте);

3) по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, если сумма средств равна или превышает 100 тыс. руб. (равна эквиваленту в иностранной валюте или больше);

4) с наличными и (или) безналичными денежными средствами при сделке с недвижимым имуществом, если сумма равна или превышает 3 млн руб. (равна эквиваленту в иностранной валюте или больше).

Дополнительно:

Опубликован закон об усилении контроля за финансовыми операциями

Сейчас под контроль Росфинмониторинга подпадают операции по снятию со счета юрлица или зачислению на него наличных на сумму от 600 тыс. руб.*, если это не обусловлено характером деятельности компании. По новому закону такие операции будут контролироваться независимо от характера деятельности организации.

Кроме того, например, банкам придется представлять в Росфинмониторинг сведения о любых операциях по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн руб. Сейчас контролируются сделки с недвижимостью, в результате которых переходит право собственности. Чаще всего это купля-продажа.

Будут контролироваться и операции по зачислению или списанию денежных средств по договору лизинга. Сумма операции должна составлять от 600 тыс. руб. Вводится контроль за почтовыми переводами на сумму от 100 тыс. руб.

По новому закону не будут контролироваться:

- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого;

- приобретение физлицом ценных бумаг за наличные.

Теперь более четко определено, по каким операциям своих клиентов та или иная компания должна представлять сведения в Росфинмониторинг.

Рассмотренные изменения вступят в силу с 10 января 2021 года.

* Все указанные по тексту ограничения по суммам в рублях распространяются на эквивалентные суммы в иностранной валюте.

Документ: Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ

"КонсультантПлюс: Новости для юриста с 13 по 17 июля 2020 года" { КонсультантПлюс }

Подготовлено на основе материалов СПС Консультант Плюс.
Нет КонсультантПлюс? Закажите полную версию документа!