3 июня 2025

Операции с цифровыми рублями подпадут под многие «антиотмывочные» правила – закон опубликован

Описание: С 1 июля юрлиц и других пользователей платформы цифрового рубля обяжут по запросам ее участников (в их числе ряд банков) и ЦБ РФ предоставлять сведения и документы. Речь идет о материалах, которые нужны адресатам для соблюдения Закона о борьбе с легализацией преступных доходов.

Польза: организации узнают о новых обязанностях при операциях с цифровыми рублями.

Основной документ: Федеральный закон от 23.05.2025 N 105-ФЗ

(ИБ Нормативные документы и выше)

Благодаря материалу можно узнать:

  • по общему правилу участник сможет отказать в операции с цифровыми рублями, если заподозрит, что ее цель – отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. В этом случае пользователь будет вправе передать участнику документы либо информацию об отсутствии оснований для отказа. Адресат сообщит итоги рассмотрения не позже 7 рабочих дней с даты обращения. Если решение не изменится, то пользователь сможет его оспорить через спецкомиссию при ЦБ РФ;
  • участник приостановит прием распоряжений пользователя, если не обновит сведения о последнем в течение 7 рабочих дней. Срок начнут исчислять сразу после даты, когда возникнут сомнения в достоверности и точности данных идентификации. Участник возобновит прием, когда направит в ЦБ РФ актуальную информацию;
  • также участник не даст применять платформу для открытия счета цифрового рубля ряду клиентов. Среди них:
  • компании, которых ЦБ РФ или участник включил в группу высокой степени риска совершения подозрительных операций;
  • те, чье имущество надо заблокировать;
  • те, кто ведут бизнес без лицензии, если она нужна.

Как найти: профиль «Юрист», в БП наберите «23.05.2025 105-ФЗ».

Подготовлено на основе материалов СПС Консультант Плюс.
Нет КонсультантПлюс? Закажите полную версию документа!


Отправляя форму, Вы принимаете Cоглашение и подтверждаете Ваше Согласие на обработку персональных данных.

Рубрики
Хотите получать новости законодательства и полезные материалы на почту?

Подпишитесь на рассылку!
svg svg