С 30 мая 2025г.введён запрет для кредитных организаций проводить упрощённую идентификацию клиента – физлица в случае перевода последним суммы в размере более 100 000 рублей . Какие ещё новшества введены для физических лиц по переводу денежных средств читайте далее…

С 30 мая 2025 года кредитным организациям нельзя упрощенно идентифицировать физлиц, которые хотят перечислить более 100 тыс. руб. или их валютный эквивалент. Речь идёт о переводе денег без открытия банковского счёта. Ранее максимального предела не было. Это позволяло кредитным организациям проводить упрощённую идентификацию физического лица при переводе им любой суммы.

Теперь недостаточно установить лишь Ф.И.О. клиента, серию и номер документа, удостоверяющего личность. Кроме этих сведений нужны данные о гражданстве, дате рождения, месте жительства (регистрации) или месте пребывания и т.д.

Лимит постоянного остатка средств на электронном кошельке, который физлицо вправе использовать после упрощенной идентификации, повысили до 100 тыс. руб. включительно. Прежний максимальный размер – 60 тыс.руб.

Ссылки на материалы:

Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 10 Федерального закона "О национальной платежной системе" { КонсультантПлюс }

Статья: К вопросу об организации противодействия террористической и экстремистской деятельности несовершеннолетних (Беркович О.Е., Матрешина Е.Б., Павлова И.И.) ("Российский следователь", 2025, N 2) { КонсультантПлюс }

Статья: Идентификация выгодоприобретателя (Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025) { КонсультантПлюс }

Вопрос: О проведении микрофинансовой организацией идентификации (упрощенной идентификации) клиента в целях ПОД/ФТ при заключении договора потребительского займа, в том числе в дистанционном формате. (Письмо Минфина России от 02.05.2024 N 05-06-11/40987) { КонсультантПлюс }

Вопрос: Об упрощенной идентификации клиента-физлица микрофинансовой организацией в рамках ПОД/ФТ с использованием "Вида сведений" СМЭВ и сервиса ФНС России "Сведения об ИНН физического лица". (Письмо Банка России от 27.02.2023 N 12-4-2/1299) { КонсультантПлюс }