Платежным агентам запретят идентифицировать физлиц для банка
Кредитные организации не смогут поручать платежным агентам идентифицировать клиентов – физических лиц. Для каких операций и с какой даты устанавливается запрет
Кредитные организации не смогут поручать банковским платежным агентам идентификацию клиентов-физлиц (в т.ч. упрощённую) и обновление информации о них. Речь идёт о случаях, когда нужно перевести деньги без открытия банковского счета и предоставить электронное средство платежа.
Сейчас платёжные агенты включены в список лиц, которым можно передать эти функции.
Ранее заключённые договоры с агентами нужно привести в соответствие с новыми правилами в течение 180 дней со дня вступления новшеств в силу.
Есть и другие поправки.
Новшества вступают в силу 3 марта 2026г.
Ссылки на материалы:
- ст. 1, Федеральный закон от 20.02.2026 N 44-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О национальной платежной системе" { КонсультантПлюс }
- Вопрос: О проведении Почтой России и операторами подвижной радиотелефонной связи идентификации по поручению кредитной организации и осуществлении ими операций в статусе банковского платежного агента. (Письмо Банка России от 25.12.2025 N 43-7-1/29001) { КонсультантПлюс }
- Вопрос: О предложении по предоставлению кредитным организациям возможности передачи полномочий по идентификации клиентов-физлиц третьим лицам, отличным от кредитных организаций. (Письмо Банка России от 02.07.2021 N 12-4-2/3275) { КонсультантПлюс }
- Вопрос: Смогут ли операторы сотовой связи и организации федеральной почтовой связи, имеющие статус банковского платежного агента, проводить по поручению кредитных организаций идентификацию клиентов - физических лиц для перевода денежных средств без открытия банковского счета и открытия электронных кошельков? ("Официальный сайт Банка России", 2026) { КонсультантПлюс }
- Готовое решение: Кто может оказывать риелторские услуги и чем они регулируются (КонсультантПлюс, 2026) { КонсультантПлюс }
- Вопрос: В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем? (Консультация эксперта, 2026) { КонсультантПлюс }
Актуально на дату публикации.
Подготовлено на основе материалов СПС Консультант Плюс.
Нет КонсультантПлюс? Закажите полную версию документа!
- Перечень случаев, когда транспортные документы оформляются на бумаге, с 19 сентября станет шире ↗
- Новое в законодательстве Красноярского края ↗
- С 1 сентября в оборот введен цифровой рубль ↗
- Правительство продлило особые правила государственного контроля в сфере розничной торговли алкоголем ↗
Юристу
15 сентября 2026
Интересно всем
15 сентября 2026
Руководителю, Юристу
08 сентября 2026
Юристу
08 сентября 2026
Подпишитесь на рассылку!
